银行资本充足率的计算方法
资本充足率的计算公式为：银行资本／风险资产＊１００％
银行资本主要是指银行的资本金、发行的次级债等资本权益类科目， 风险资产的大概意思就是银行日常经营中产生的存在损失风险的授信类余额（当然需要剔除担保、保证金及考虑授信产品不同需要折算等因素）。
资本充足率是巴塞尔协议中对银行监管的要求，协议规定银行的资本充足率不得低于８％。
核心资本率的计算公式
计算公式
1 核心资本充足率=（核心资本/加权风险资产总额）×100%
《巴塞尔协议》中规定，签署国银行资本充足率要求达到8%，即银行的最低资本限额为银行风险加权总资产的8%；核心资本充足率达到4%，即核心资本不能低于风险加权总资产的4%。《巴塞尔协议3》中规定：核心资本充足率达到6%即核心资本不能低于风险资产的6%。
2 《商业银行资本充足率管理办法》中规定：
商业银行资本充足率的计算公式:
资本充足率=（资本—扣除项）/（风险加权资产+12.5倍的市场风险资本+12.5倍的操作风险资本）×100%
核心资本充足率=（核心资本—核心资本扣除项）/（风险加权资产+12.5倍的市场风险资本+12.5倍的操作风险资本）×100%
资本充足率指标有哪些
资本充实率也称 资本充足率，是保证银行等 金融机构正常运营和发展所必需的 资本比率。核心资本包括 实收资本、 资本公积、盈余公积、 未分配利润；附属资本包括贷款呆账准备、坏账准备、 投资风险准备和五年期以上的 长期债券。
银行资本充足率
现如今银行资本充足率10.5%为正常。
银行最低资本充足率从1988年的8%提高到10.5%。
资本充足率不宜太低，所以10.5%的底线要坚守。但也并非越高越好。原因在于，首先，过高同过低一样，同样会导致道德风险和激励扭曲。过高的资本充足率意味着过高的资金成本，在市场竞争的压力下，管理层必然要竭力跑赢大市，提供令各方都满意的股本回报表现。在杠杆率受限的情况下，要提高回报水平，就只能承担高风险的业务，于是风险赌博和监管规避等现象很容易发生。
券商资本充足率如何计算
用券商的公司注册资本金总额除以券商经营管理的金融投资产品价值总额再乘以100%即可，这是一个反映金融机构经营安全度的指标，比例太低，一旦公司出问题，公司能对公众提供的兑付保证太低，对社会风险太大，例如某券商注册资本1200万元，公司经营管理的金融产品15000万元，则其资本充足率＝1200÷15000×%＝8%。
